Warum man mit den American Express Kreditkarten 100% mehr Miles & More Meilen als mit den Miles & More Kreditkarten sammeln kann…

Seit einigen Jahren lassen sich mit allen Miles & More Kreditkarten, die für Privatpersonen abschließbar sind, nur noch 0,5 Meilen pro 1 Euro Umsatz sammeln. Die davor gültige Sammelrate von 1 Meile pro 1 Euro Umsatz wurde damit halbiert. Das Ganze ist zurückzuführen auf eine EU-Verordnung, die Gebühren für VISA und Mastercard Kreditkarten begrenzt. Dagegen sind die American Express Kreditkarten von dieser Regel verschont. Mit einem kleinen Kniff ist es mit den American Express Kreditkarten indirekt möglich bis zu 1 Miles & More Meile pro 1 Euro Umsatz, und damit 100% mehr als mit den Miles & More Kreditkarten zu sammeln…

Mit den American Express Kreditkarten lassen sich auch Miles & More Meilen sammeln
Mit den American Express Kreditkarten lassen sich auch Miles & More Meilen sammeln

Unterschiedliche Sammelraten für Business- und Privat-Kunden bei den Miles & More Kreditkarten

Wer die Miles & More Kreditkarten kennt, weiß, dass zwei unterschiedlich hohe Sammelraten für die Karten gelten. Während die Business Miles & More Kreditkarten, die nur von Selbstständigen und Freiberuflern abgeschlossen werden können, 1 Miles & More Meile je 1 Euro Umsatz versprechen, gibt es bei den Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen nur noch 1 Miles & More Meile je 2 Euro Umsatz. Auch dieser Umstand ist auf die EU-Verordnung zurückzuführen. Im Gegensatz zu der vor  Januar 2016 gültigen Sammelrate ist das eine Halbierung.

Nun ist die Sammelrate nicht zwangsläufig das einzige oder wichtigste Kriterium für den Abschluss einer Miles & More Kreditkarte (Lohnt sich die Miles & More Kreditkarte?), schließlich kann schon ein erhöhter Willkommensbonus den Abschluss rechtfertigen. 15.000 oder 20.000 Meilen sind ohne Weiteres mehrere hundert Euro wert (Was sind Miles & More Meilen wert?), sodass während einer solchen Aktion immer Sinn macht. Einen Überblick über die Sammelraten und Willkommensboni der Miles & More Kreditkarten gibt die folgende Tabelle.

Miles & More Credit Card Gold

Gebühr: 9,16€/Monat

  • 4.000 Miles & More Meilen Willkommensbonus
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 2€ Umsatz sammeln
  • Schutz vor Meilenverfall
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More Credit Card Blue

Gebühr: 4,58€/Monat

  • 500 Miles & More Meilen Willkommensbonus
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 2€ Umsatz sammeln
  • Schutz vor Meilenverfall ab 3.000€ Jahresumsatz
  • 50€ Lufthansa Gutschein
  • Avis Upgrade Gutschein

Miles & More Credit Card Gold Business

Gebühr: 9,16€/Monat

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 1€ Umsatz sammeln
  • Schutz vor Meilenverfall
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More Credit Card Blue Business

Gebühr: 4,58€/Monat

  • 500 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 1€ Umsatz sammeln
  • Schutz vor Meilenverfall ab 3.000€ Jahresumsatz
  • 50€ Lufthansa Gutschein
  • Avis Upgrade Gutschein

Miles & More Frequent Traveller Credit Card

Gebühr: 5,41€/Monat

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 2€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More Frequent Traveller Credit Card Business

Gebühr: 5,41€/Monat

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • 1 Meile je 1€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More Senator Credit Card

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • Dauerhaft kostenlos
  • 1 Meile je 2€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More Senator Credit Card Business

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • Dauerhaft kostenlos
  • 1 Meile je 1€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More HON Circle Credit Card

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • Dauerhaft kostenlos
  • 1 Meile je 2€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Miles & More HON Circle Credit Card Business

  • 4.000 Miles & More Meilen für den Abschluss
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
  • Dauerhaft kostenlos
  • 1 Meile je 1€ Umsatz sammeln
  • Avis Gutschein für Wochenendmiete
  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln

Höhere Sammelrate gegen Aufpreis bei den American Express Kreditkarten

Wer besonders hohen Wert auf die Sammelrate legt, ist mit einer American Express Kreditkarte zumindest langfristig vermutlich besser bedient. Was zunächst erstaunlich klingen mag, hat einen einfachen Grund. Da American Express ihre Kreditkarte direkt und selbst herausgibt, sind sie von der EU-Regelung für die Begrenzung von Interbanken-Entgelten befreit. Damit ist es American Express möglich mehr Geld an jeder Transaktion zu verdienen. Dies schlägt sich unter anderem in einer höheren Punkte- bzw. Meilengutschrift für Karteninhaber wieder. Doch wie werden aus American Express Punkten Miles & More Meilen?

50% mehr Meilen mit den regulären American Express Kreditkarten

Für die regulären American Express Kreditkarten, wie Amex Gold und Amex Platinum gilt: Wer Umsätze mit der Kreditkarte tätigt, erhält dafür zunächst die sogenannten Membership Rewards Punkte, Amex‘ hauseigene Punktewährung, gutgeschrieben. Für alle American Express Kreditkarten gilt die gleiche Sammelrate von 1 Membership Rewards Punkt je 1 Euro Umsatz. Registriert man sich telefonisch bei Amex für das Membership Rewards Turbo Programm, erhält man sogar 1,5 Membership Rewards Punkte pro 1 Euro Umsatz. Zu beachten ist allerdings, dass die Teilnahme 15 Euro pro Jahr kostet. Der Turbo gilt außerdem “nur” für Umsätze bis 40.000 Euro pro Jahr. Für alle Umsätze, die diese Summe übersteigen, gilt wieder die reguläre Rate von 1 Membership Rewards Punkt pro 1 Euro.

Seit Juli 2016 ist die direkte Umwandlung von American Express Membership Rewards Punkten in Payback Punkte im Verhältnis 2 zu 1 möglich. Da Payback Punkte wiederum 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandelbar sind, wird so aus 2 Membership Rewards Punkten 1 Miles & More Meile (American Express Membership Rewards Punkte in Miles & More Meilen umwandeln). Spannend ist die effektive Miles & More Sammelrate, die sich so ergibt. Aus 1 Euro Umsatz mit den American Express Kreditkarten werden 1,5 Membership Rewards Punkte (nur mit dem Membership Rewards Turbo). Dies ergibt 0,75 Payback Punkte und damit 0,75 Miles & More Meilen je 1 Euro Umsatz. Das heißt man kann mit den American Express Kreditkarten mehr Miles & More Meilen als mit den Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen sammeln. Auch wer den Turbo nicht nutzt, sammelt immerhin 0,5 Miles & More Meilen je 1 Euro Umsatz und damit genau so viel wie mit den Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen.

100% mehr Meilen mit der Payback American Express Kreditkarte

Noch mehr Miles & More Meilen können mit der Payback American Express Kreditkarte gesammelt werden. Mit dieser werden keine Membership Rewards Punkte, sondern direkt Payback Punkte gesammelt. Je 2 Euro Umsatz wird 1 Payback Punkt gutgeschrieben. Die gesammelten Payback Punkten werden von American Express einmal im Monat automatisch zu Payback transferiert und lassen sich von dort wiederum im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandeln. Rechnerisch ergibt sich so zunächst so eine Sammelrate von 0,5 Miles & More Meilen je 1 Euro Umsatz. Doch auch für die Payback American Express Kreditkarte gibt es einen Turbo. Dank Payback MAX Turbo gibt es die doppelte Anzahl an Punkten für alle Umsätze. Die Sammelrate erhöht sich durch den Turbo also auf 1 Payback Punkte je 1 Euro Umsatz. Da sich Payback Punkte im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandeln lassen, sammelt man mit der Payback Amex indirekt also 1 Miles & More Meile je 1 Euro Umsatz und damit genauso viele Meilen wie mit der Business Miles & More Kreditkarten. Das ist eine Sammelrate, die man in dieser Höhe bei Visa und Mastercard Kreditkarten nicht mehr sieht, seit die EU die Interbanken-Entgelte für diese Produkte gedeckelt hat.

Die Payback American Express Kreditkarte bietet keine Zusatzleistungen, ist im Gegenzug aber dauerhaft kostenlos. Allerdings kostet die Teilnahme am Payback MAX Turbo 35 Euro im Jahr. Wie ihr den Payback Turbo aktiviert erfahrt ihr in Payback MAX Turbo: 1 Punkt je 1€ Umsatz mit der Payback American Express Kreditkarte sammeln.

American Express Platinum Card

Gebühr: 50€/Monat

  • 30.000 Membership Rewards Punkte (=24.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen

American Express Gold Card

Gebühr: 12€/Monat

  • 20.000 Membership Rewards Punkte (=16.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte) (bis 03.07.2019)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Gebühr in den ersten 3 Monaten

American Express Green Card

Gebühr: 5€/Monat oder 55€/Jahr

  • 5.000 Membership Rewards Punkte (=4.000 Meilen) Willkommensbonus
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Jahresgebühr im 1. Jahr

American Express Blue Kreditkarte

Gebühr: 4€/Monat oder 35€/Jahr

  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Jahresgebühr im 1. Jahr
  • Dauerhaft kostenlos ab 3.500€ Jahresumsatz

American Express BMW Card

Gebühr: 20€/Jahr

  • 20 Euro Startguthaben
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • 1 Punkt (0,8 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft kostenlos ab 4.000€ Jahresumsatz
  • Attraktiv nicht nur für BMW Fahrer

American Express Payback Kreditkarte

  • 1.000 Payback Punkte (=1.000 Miles & More Meilen) Willkommensbonus
  • 1 Payback Punkt (Miles & More Meile) je 2€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft kostenlos

American Express Business Platinum Card

Gebühr: 700€/Jahr

  • 50.000 Membership Rewards Punkte (=40.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

American Express Business Gold Card

Gebühr: 140€/Jahr

  • 30.000 Membership Rewards Punkte (=24.000 Meilen) Willkommensbonus
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

American Express Business Card

Gebühr: 70€/Jahr

  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

Die beste Kreditkarte zum Miles & More Meilen sammeln – Fazit

Natürlich ist die Sammelrate für Kreditkartenumsätze nur eines von vielen möglichen Entscheidungskriterien für eine Kreditkarte. Vergleichen sollte man auch die Zusatzleistungen, wie Versicherungen, Jahresgebühr und Meilenschutz. Doch klar ist: Allen Privatpersonen bieten die American Express Kreditkarten bei Nutzung des entsprechenden Turbos eine um 50% oder sogar 100% bessere Sammelrate als die Miles & More Kreditkarten selbst. Gleichzeitig sind die American Express Kreditkarten (mit Ausnahme der Payback Amex) deutlich flexibler: Schließlich können Membership Rewards Punkte nicht in Miles & More Meilen umgewandelt werden, müssen es aber nicht zwangsläufig. Zur Auswahl stehen auch noch 12 andere Vielfliegerprogramme mit effektiven Sammelraten von bis zu 1,2 Meilen je 1 Euro Umsatz.

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16 Kommentare

  1. Moin Mark,

    fantastische Website, vielen Dank. Bin kurz davor, eine Platinum Card zu beantragen (Toi, Toi, Toi…)

    Frage: Du schreibst „Hinzu kommen zwei Priority Pässe für kostenlosen Loungezugang weltweit im Wert von insg. 798€“ – wie kommst Du auf den Betrag 798€? Auf PriorityPass.com sehe ich eine Jahresmitgliedschaft von 89€ mit Einzelzugangspreisen für je 28€. Macht für mich gerade einmal 138€ für 2 Loungeaufentahlte inkl. Mitgliedschaft.

    Übersehe ich etwas?

    Herzliche Grüße
    Max

    • Hi Maximilian,
      danke :)
      Es gibt 3 verschiedene Priority Pässe. Die teuerste Ausführung (welche bei der Amex Platinum enthalten ist) kostet 399€ p.P.. Bei dieser fallen dann auch keine 28€ mehr für den Besuch an, und Lounge-Besuche in unbegrenzter Anzahl sind kostenlos.
      Viele Grüße
      Mark

  2. Hi, evtl. kam das schon zur Sprache finde dazu allerdings nichts. Habe einen Flug mit Thai Airways, leider kann ich meine AMEX Punkte nicht auf direktem wege zu Thai Airways Miles transferieren (hier in DE kein Partner, obwohl es in thailand sogar amex thai airways karten gibt, komisch…). Auch die Lufthansa ist so wie ich es sehe nicht mehr im Programm dabei. Einziger Star Alliance Partner ist Singapore Airlines. Hat jemand erfahrungen damit, die Milen zu Singapore Air zu transferien, und sie dann in einer anderen Star Alliance Airline zu verwenden?

  3. Hey zusammen,
    wieso wird hiermit „Bis zu 40.000 Membership Rewards Punkte (=32.000 Meilen)“ geworben, wenn die Umrechnung von Rewards Punkten in Meilen im Verhältnis 2:1 ist? Sollten es nicht nur 20.000 Meilen sein?

    • Hi Jan,
      Miles & More ist nur ein Transferpartner von Amex. Bei den restlichen Programmen gilt fast immer das Transferverhältnis 5 zu 4.
      Viele Grüße
      Mark

  4. Kleiner Hinweis von mir; bei der PAYBACK American Express kann man telefonisch auch einen Turbo aktivieren lassen. Heißt dort allerdings „Max“. Kostet 39€ im Jahr und es gibt kein Oberlimit. Mit dem Turbo verdoppelt sich die Rate. Man erhält also pro Euro eine Meile. Damit wird die kostenlose PAYBACK Amex sogar zur effektivsten Meilensammelkarte im privaten Bereich. Habe ich bei mir überall hinterlegt. Apple, Amazon, PayPal etc.
    Finden kann man diese Info allerdings kaum. Wenn man aber am Telefon nachfragt, wird es einem auch angeboten.
    Eventuell kannst du das ja mal ergänzen.

  5. Re: American Express Platinum
    Wie klappt’s mit dem Star Alliance Gold Status bzw. Lufthansa Senator Lounge Zugang genau?
    „Weitere Vorteile sind der Star Alliance Gold Status nach nur 3 Flügen…“

  6. Hi Mark,
    Danke für die super Ausführungen zu den Karten und in Deinen ganzen anderen Beiträgen.
    Tolle Arbeit.
    Habe gerade gemerkt, dass in deiner KK Übersicht ein Bug drin ist.
    Oben im Text schreibst du 0,75 Meilen je 1 € (mit Turbo) in der Tabelle sind es nur noch 0,75 je 2 €.

  7. Hallo Mark,

    erstmal DANKE für diese tolle Seite!
    Eine Frage hätte ich:
    Ich kaufe in einem der Miles and More Online Shops ein. Pro Euro Einkaufswert erhalte ich hier eine Meile gutgeschrieben. Wenn ich diesen Einkauf dann mit meiner Miles and More Kreditkarte bezahle und auch hier pro 2€ Umsatz eine Meile gutgeschrieben bekomme, erhalte ich dann für meinen Kauf praktisch 1,5 Meilen pro Euro?

  8. Die Payback Amex macht am meisten Sinn. Kostet nichts und die Paybackpunkte verfallen nicht. Die 0,25 Punkte mehr die man durch den Meilenturbo mit den regulären Amex-Karten erhält rechnen sich nur wenn man wirklich hohe Umsätze mit der Kreditkarte tätigt.

    • Ja, wenn man primär möglichst günstig Miles & More Meilen sammeln möchte und von den anderen Vorteilen der normalen Amex Kreditkarten nicht wirklich Gebrauch macht, ist die Payback Amex schwer zu schlagen… :)

  9. Eine Visa/Mastercard ist leider immer noch ziemlich nützlich. Stelle gerade immer wieder fest, wie wenige Geschäfte des täglichen Lebens die AMEX akzeptieren…:(

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