Alle Infos zum American Express Membership Rewards Programm

Dass die American Express Kreditkarten das flexibelste Kreditkartenprodukt für Meilensammler in Deutschland sind, liegt alleinig am American Express Membership Rewards Programm, über das die meisten Nutzer einer American Express Kreditkarte schon einmal gestolpert sein dürften. Was das Membership Rewards Programm so einzigartig macht und warum ihr es gerade als Meilensammler unbedingt nutzen solltet, erfahrt ihr in diesem detaillierten Membership Rewards Guide…

Das American Express Membership Rewards Programm ist gerade für Meilensammler spannend
Das American Express Membership Rewards Programm ist gerade für Meilensammler spannend

Was ist das American Express Membership Rewards Programm?

Membership Rewards ist das hauseigene Treueprogramm der American Express Kreditkarten. Das Grundprinzip des American Express Membership Rewards Programms ist dabei schnell erklärt. Mit jedem Kreditkartenumsatz sammelt ihr Membership Rewards Punkte. Regulär erhaltet ihr 1 Membership Rewards Punkt je 1 Euro Umsatz. Bucht ihr den optionalen Membership Rewards Turbo hinzu) gibt es sogar 1,5 Membership Rewards Punkte je 1 Euro Umsatz. Zusätzliche Punkte sammelt ihr mit dem Abschluss einer Kreditkarte selbst, Sonderaktionen bei ausgewählten Partnern, sowie eventuellen Freundschaftswerbungen.

Gesammelte Punkte können dann im Anschluss auf unterschiedlichen Wegen eingelöst werden. Die mit Abstand beste Möglichkeit ist der Transfer zu ca. einem Dutzend Vielfliegerprogrammen, darunter zum Beispiel der Executive Club von British Airways oder Singapore Airlines KrisFlyer. Auch ein Transfer zu Miles & More ist dank Amex Partner Payback möglich. Mehr dazu im Rest dieses Artikels.

Welche Amex Kreditkarten nehmen am Membership Rewards Programm teil?

Grundsätzlich könnt ihr mit fast jeder American Express Kreditkarte am Membership Rewards Programm teilnehmen (Welche American Express Kreditkarten gibt es und welche ist die beste? – Alle Karten im Vergleich). Eine Ausnahme ist die Payback American Express Kreditkarte, die wie am Namen zu erkennen, ausschließlich das Sammeln von Payback Punkten ermöglicht. Die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist bereits in den Zusatzleistungen eurer Kreditkarte inkludiert.

Der Stand der gesammelten Punkte kann tagesaktuell über euer Membership Rewards Konto eingesehen werden. Dieses ist Teil eures regulären American Express Online-Zugangs, sodass ihr keinen separaten Membership Rewards Account anlegen müsst. Auch auf eurer Monatsrechnung wird der Punktestand jeweils angezeigt.

Die wichtigsten American Express Kreditkarten für Privatpersonen
Die wichtigsten American Express Kreditkarten für Privatpersonen

Solltet ihr über mehr als eine American Express Kreditkarte verfügen, so sammeln alle Karten gemeinsam auf einem Membership Rewards Konto. Euer Punktestand geht zudem nicht verloren, wenn ihr das Kartenprodukt wechselt, beispielsweise, um von der American Express Gold auf die American Express Platinum upzugraden. Allerdings müsst ihr zu jedem Zeitpunkt Inhaber mindestens einer American Express Kreditkarte mit Membership Rewards Funktion sein, ansonsten verfallen eure Punkte. Umgekehrt gilt aber auch: Membership Rewards Punkte verfallen nicht, solange ihr Inhaber einer der obigen American Express Kreditkarten seid. Wollt ihr (alle) eure Kreditkarten kündigen, müsst ihr die angesammelten Membership Rewards Punkte vorher einlösen oder zu einem der zahlreichen Transferpartner übertragen (mehr dazu unten).

Membership Rewards Mitgliedschaftsbedingungen

Das Membership Rewards Programm ist zentraler Bestandteil der American Express Kreditkarten, das gilt sowohl für die privaten als auch die Business Versionen der Kreditkarte. Ist die Teilnahme am Programm bereits in den Leistungen der gewählten Kreditkarte integriert, stimmt ihr einer Teilnahme am Membership Rewards Programm bereits mit dem Kreditkartenantrag zu.

Sonderregelungen gibt es für American Express Corporate Cards, also Kreditkarten, die über den Arbeitgeber erhalten wurden. Hier muss das Unternehmen einer Teilnahme am Membership Rewards Programm zugestimmt haben. Die vollständigen Membership Rewards Teilnahmebedingungen findet ihr hier auf der American Express Webseite.

American Express Membership Rewards Punkte sammeln

Der primäre Weg für das Sammeln von Membership Rewards Punkten ist der Einsatz eurer Kreditkarte. Darüber hinaus gibt es aber noch andere Möglichkeiten Membership Rewards Punkte zu generieren. So gibt es bereits für den Abschluss einer American Express Kreditkarte viele tausend Punkte. Eine sehr beliebte Möglichkeit ist dann noch die Freundschaftswerbung von American Express, dessen Nutzung sowohl für Werber als auch Geworbenen vorteilhaft ist.

Bis zu 1,5 Membership Rewards Punkte je 1 Euro Umsatz

Mit allen American Express Kreditkarten, die am Membership Rewards Programm teilnehmen, sammelt ihr 1 Membership Rewards Punkt je 1 Euro Umsatz. Dies gilt unabhängig davon, wo ihr die Karte einsetzt, ob beim Onlineshopping, im Restaurant oder im Ausland. Keine Punkte gibt es allerdings für Kreditkarten-Entgelte, die Jahresgebühr und Bargeldauszahlungen.

Bucht ihr den optionalen Membership Rewards Turbo hinzu, sammelt ihr mit den American Express Kreditkarten sogar 1,5 Membership Rewards Punkte und damit bis zu 1,2 Meilen pro 1 Euro Umsatz. Das ist eine bessere Sammelrate als bei allen anderen Vielfliegerkreditkarten auf dem deutschen Markt. Um den Amex Turbo zu aktivieren, reicht ein kurzer Anruf bei American Express. Ruft dazu einfach bei American Express unter 069 9797 1000 an. Zu beachten ist allerdings, dass die Teilnahme 15 Euro pro Jahr kostet. Setzt man den Wert eines Membership Rewards Punkts mit 1 Cent an, was eher konservativ ist, rechnet sich der Turbo damit allerdings schon ab einem Jahresumsatz von 3.000 Euro. Der Turbo gilt außerdem „nur“ für Umsätze bis 40.000 Euro pro Jahr. D.h. man kann durch den Amex Turbo bis zu 20.000 Membership Rewards Punkte zusätzlich sammeln. Für alle Umsätze, die diese Summe übersteigen, gilt wieder die reguläre Rate von 1 Membership Rewards Punkt pro 1€. Für den Fall, dass ihr den Membership Rewards Turbo nicht mehr nutzen möchtet, muss eine schriftliche Kündigung erfolgen. Alle Infos zum Membership Rewards Turbo findet ihr im folgenden Artikel:

Tausende Membership Rewards Punkte dank Willkommensbonus

Mindestens genauso attraktiv ist aber die Möglichkeit bereits für den Abschluss einer American Express Kreditkarte viele tausend Membership Rewards Punkte zu erhalten. In der Regel wird für den Erhalt der Punkte eine erfolgreiche Ausstellung der Karte, sowie das Erreichen eines Mindestumsatzes innerhalb 1 bis 3 Monaten nach Ausstellung vorausgesetzt. Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die aktuellen Angebote.

American Express Platinum Card

Gebühr: 50€/Monat

  • 30.000 Membership Rewards Punkte (=24.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen

American Express Gold Card

Gebühr: 12€/Monat

  • 20.000 Membership Rewards Punkte (=16.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte) (bis 03.07.2019)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Gebühr in den ersten 3 Monaten

American Express Green Card

Gebühr: 5€/Monat oder 55€/Jahr

  • 5.000 Membership Rewards Punkte (=4.000 Meilen) Willkommensbonus
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Jahresgebühr im 1. Jahr

American Express Blue Kreditkarte

Gebühr: 4€/Monat oder 35€/Jahr

  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Keine Jahresgebühr im 1. Jahr
  • Dauerhaft kostenlos ab 3.500€ Jahresumsatz

American Express BMW Card

Gebühr: 20€/Jahr

  • 20 Euro Startguthaben
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • 1 Punkt (0,8 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft kostenlos ab 4.000€ Jahresumsatz
  • Attraktiv nicht nur für BMW Fahrer

American Express Payback Kreditkarte

  • 2.000 Payback Punkte (=2.000 Miles & More Meilen) Willkommensbonus (bis 30.06.2019)
  • 1 Payback Punkt (=1 Miles & More Meile) je 2€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft kostenlos
  • Kostenlose Zusatzkarte

American Express Business Platinum Card

Gebühr: 700€/Jahr

  • 50.000 Membership Rewards Punkte (=40.000 Meilen) Willkommensbonus (auch für Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

American Express Business Gold Card

Gebühr: 140€/Jahr

  • 30.000 Membership Rewards Punkte (=24.000 Meilen) Willkommensbonus
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

American Express Business Card

Gebühr: 70€/Jahr

  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

Wichtig zu wissen: Im Gegensatz zur Miles and More Kreditkarte ist der Willkommensbonus nicht an eine Mindest-Haltedauer der Kreditkarte geknüpft. Auch wenn ihr die Karte bereits nach wenigen Monaten wieder kündigt, könnt ihr die Punkte behalten. Dafür müsst ihr sie bspw. zu einem Vielfliegerprogramm transferieren. Mehr dazu im Kündigungs-Abschnitt unten.

Ebenfalls sehr spannend: Ihr könnt den Willkommensbonus für alle American Express Kreditkarten erhalten, da die Neukunden-Regelung sehr großzügig ausgelegt ist. Habt ihr beispielsweise bereits eine Amex Gold, könnt ihr trotzdem die Amex Platinum beantragen und dafür den vollen Willkommensbonus erhalten. Einen Bonus erhaltet ihr nur dann nicht, wenn ihr in den vergangenen 18 Monaten bereits genau das gleiche Kreditkartenprodukt schon einmal hattet. Und selbst als bestehender Amex-Kunde könnt ihr euch per Freundschaftswerbung von einem anderen Amex Kreditkarteninhaber empfehlen lassen und den entsprechenden Bonus erhalten.

Mit Membership Rewards Aktionen Zusatzpunkte sammeln

Mit Amex Offers bietet American Express bestehenden Karteninhabern zudem immer wieder Aktionen an, mit denen sich zusätzliche Membership Rewards Punkte sammeln lassen. Das können zum Beispiel 500 oder 1.000 Punkte für den Einkauf bei einem neuen Akzeptanzpartner sein. Aufs Jahr gesehen lassen sich mit etwas Planung ohne Weiteres mehrere tausend Punkte zusätzlich sammeln.

Amex Offers – Zusatzpunkte sammeln + Rückgutschriften erhalten

Zusatzkarten sammeln mit

Als Inhaber einer American Express Kreditkarte könnt ihr eine oder mehrere Zusatzkarten für Freunde, Familienmitglieder oder Bekannte ausstellen lassen. So ist bei der Amex Gold eine weitere Amex Gold als Zusatzkarte kostenlos inkludiert. Als Inhaber einer Amex Platinum könnt ihr sogar direkt 5 Zusatzkarten ohne Mehrkosten ausstellen lassen. Mit den Zusatzkarten gesammelte Membership Rewards Punkte werden dem Konto des Hauptkarteninhabers gutgeschrieben. So könnt ihr Familienmitglieder und Bekannte zum Punkte sammeln einspannen. Natürlich erfolgt aber auch die Abrechnung der Umsätze über euer Konto.

Die American Express Zusatzkarte – So teilt ihr eure Kreditkartenvorteile

Punkte sammeln mit der Freundschaftswerbung

Die letzte und gleichzeitig sehr spannende Möglichkeit Membership Rewards Punkte zu sammeln ist die Freundschaftswerbung von American Express. Nutzt ihr diese erhalten sowohl der Werber als auch der Geworbene Membership Rewards Punkte. Bis zu 300.000 Membership Rewards Punkte können je Kalenderjahr auf diese Weise gesammelt werden. Alle Infos zur Freundschaftswerbung gibt es im folgenden Artikel.

American Express Freundschaftswerbung – Mehr Punkte dank Empfehlung

American Express Membership Rewards Punkte einlösen

Richtig spannend wird das American Express Membership Rewards Programm, wenn es um das Einlösen von Punkten geht. Wie bei den meisten Treueprogrammen könnt ihr auch bei Membership Rewards Punkte für verschiedene Sachprämien einlösen oder auch die Jahresgebühr eurer Kreditkarte mit Punkten bezahlen. Doch auf diese Optionen möchte ich gar nicht weiter eingehen, denn es gibt eine Möglichkeit, die alle anderen in den Schatten stellt. Wollt ihr Membership Rewards Punkte sinnvoll einsetzen, transferiert ihr eure Membership Rewards Punkte zu einem der 13 Vielfliegerprogramme, die direkt oder indirekt Transferpartner von American Express bzw. Membership Rewards sind.

Membership Rewards Punkte in Meilen umwandeln

Gleich 12 Vielfliegerprogramme kooperieren direkt mit American Express Membership Rewards. Gesammelte Punkte können nach Bedarf direkt zu den folgenden Programmen übertragen werden (in Klammern das Transferverhältnis):

  • British Airways Executive Club (5 MR Punkte = 4 Avios)
  • Iberia Plus (5 MR Punkte = 4 Avios)
  • Air France/KLM Flying Blue (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Singapore Airlines KrisFlyer (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Cathay Pacific Asia Miles (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Etihad Guest (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Emirates Skywards (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Qatar Airways Privilege Club (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • SAS EuroBonus (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Finnair Plus (5 MR Punkte = 4 Meilen)
  • Delta SkyMiles (3 MR Punkte = 2 Meilen)
  • Alitalia MilleMiglia (5 MR Punkte = 4 Meilen)

Bei einem Transferverhältnis von meist 5 zu 4 (einzige Ausnahme: Delta SkyMiles), ergibt sich dann auch die oben genannte Sammelrate von 1,2 Meilen (=1,5 Membership Rewards Punkte) je 1 Euro Umsatz mit den American Express Kreditkarten, wenn man den Membership Rewards Turbo nutzt.

Singapore Airlines neue First Class A380 Sitz Blick auf die Wand
Eine der besten Möglichkeiten Membership Rewards Punkte einzulösen: Prämienflüge in der Singapore Airlines Suite

Es lässt sich gar nicht genug betonen, wie wertvoll Membership Rewards Punkte aufgrund dieser Transfermöglichkeit sind. Egal welche Airline ihr mit Meilen buchen wollt, über das Membership Rewards Programm findet sich immer ein Weg. Alle Infos zur Umwandlung vom Membership Rewards Punkten in Meilen gibt der folgende Artikel:American Express Membership Rewards Punkte in Meilen umwandeln – So funktioniert’s.

Dass ich in den letzten Jahren beispielsweise im Etihad First Class Apartment, der Singapore Airlines Suite oder der Cathay Pacific First Class fliegen durfte, habe ich zu großen Teilen dem Membership Rewards Programm zu verdanken. Wie einfach und schnell das gehen kann, zeigt der folgende Artikel.

American Express Membership Rewards Punkte einlösen – Die Sweetspots in Economy, Business und First Class

Membership Rewards Punkte in Payback Punkte bzw. Miles & More Meilen umwandeln

Selbst das Sammeln von Miles & More Meilen ist über das American Express Membership Rewards Programm möglich, denn auch Payback gehört zu den Transferpartnern. Das Transferverhältnis beträgt 2 zu 1. Und wie ihr sicherlich wisst, sind Payback Punkte im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandelbar. So werden aus 1 Membership Rewards Punkt 0,5 Miles & More Meilen. Nutzt ihr den Membership Rewards Turbo sammelt ihr mit der American Express Kreditkarten indirekt 0,75 Miles & More Meilen je 1 Euro Umsatz. Mehr dazu in den folgenden Artikeln.

Indirekt ist über Payback sogar die Auszahlung von Membership Rewards Punkten möglich. Da ihr für jeden Payback Punkt 1 Cent auf euer Girokonto erhalten könnt, ist ein Membership Rewards Punkt 0,5 Cent wert.

Membership Rewards Punkte können in Hotelpunkte umgewandelt werden
Membership Rewards Punkte können in Hotelpunkte umgewandelt werden

Membership Rewards Punkte in Hotelpunkte umwandeln

Zu guter Letzt können Membership Rewards Punkte auch in Hotelpunkte umgewandelt werden. Dies ist zwar nicht ganz so attraktiv, wie die Umwandlung in Meilen, eventuell hilft es euch aber beim Auffüllen eures Punktekontos für die nächste Wunschprämie.

  • Radisson Rewards (1 MR Punkt = 2 Radisson Rewards Punkte)
  • Hilton Honors (1 MR Punkt = 1 Hilton Punkt)
  • Marriott Bonvoy (3 MR Punkte = 2 Marriott Bonvoy Punkte)

Alle Infos zur Umwandlung von Membership Rewards Punkte in Hotelpunkte gibt der folgende Artikel: Membership Rewards Punkte in Hotelpunkte umwandeln.

Membership Rewards Punkte verschenken oder verkaufen?

Wie bei den meisten anderen Treueprogrammen auch, gilt: Membership Rewards Punkte lassen sich weder übertragen, noch verschenken oder verkaufen. Allerdings könnt ihr natürlich nach der Umwandlung in Prämienmeilen auch Flüge für Dritte Personen buchen. Fast jedes Vielfliegerprogramm erlaubt dies.

American Express Membership Rewards kündigen?

Da die Teilnahmegebühr am Membership Rewards Programm bei allen American Express Kreditkarten bereits im Leistungsumfang enthalten ist und somit keine Mehrkosten anfallen, macht es eigentlich wenig Sinn die Teilnahme bei Membership Rewards zu kündigen. Dennoch ist eine Kündigung natürlich möglich. Hier der entsprechende Auszug aus den Membership Rewards FAQ:

„Sie können Ihre Teilnahme am Membership Rewards Programm jederzeit schriftlich beenden. Schicken Sie die Kündigung Ihres Membership Rewards Kontos bitte an:

American Express Services Europe Limited
Membership Rewards Backoffice
Theodor-Heuss-Allee 112
60486 Frankfurt“

Solltet ihr eure American Express Kreditkarte oder die Teilnahme am Membership Rewards Programm kündigen, gilt laut Membership Rewards Teilnahmebedingungen noch eine Übergangsfrist von 12 Monaten, bevor eure Punkte endgültig verfallen.

„Im Falle der ordentlichen Kündigung Ihres Kontos oder Punktekontos durch Sie oder
durch uns können Sie Ihre Punkte noch für einen Zeitraum von zwölf (12) Monaten ab
Zugang der Kündigungserklärung einlösen, sofern nicht ein früherer Verfall der Punkte
gemäß Abschnitt 5.1 „Gültigkeitszeitraum und Verfall Ihrer Punkte“ eintritt. Dies gilt auch,
wenn Sie den Vertrag über die Karte oder das Punktekonto aus wichtigem Grund berechtigterweise kündigen.“

Eine Einlösung ist nach der Küdnigung nur noch telefonisch möglich. Allerdings ist Punktetransfer zu diesem Zeitpunkt gesperrt. In der Praxis sollte ihr eure Membership Rewards Punkte daher bereits vor und nicht nach der Kündigung einlösen. Am besten transferiert ihr die Punkte zu einem Hotel- oder Vielfliegerprogramm eurer Wahl. So bleiben eurer Membership Rewards Punkte auch nach der Kündigung (zumindest indirekt in Form von Meilen) erhalten.

American Express Membership Rewards – Fazit

Ich hoffe diese Membership Rewards Guide hat euch gezeigt, dass Membership Rewards DAS Programm für Vielflieger und Meilensammler ist. Mit keinem anderen Treueprogramm in Deutschland kann man so flexibel Meilen und Punkte sammeln und sich so Prämienflüge mit fast jeder Airline ermöglichen. Nutzt man alle Sammelmöglichkeiten geschickt aus, sind Business und First Class Flüge mit den besten Airlines der Welt schnell erreicht.

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