Warum man mit den American Express Kreditkarten nun 50% mehr Miles & More Meilen als mit den Miles & More Kreditkarten sammeln kann…

Seit dem 1. Januar 2016 lassen sich mit allen Miles & More Kreditkarten, die für Privatpersonen abschließbar sind, nur noch 0,5 Meilen pro 1 Euro Umsatz erzielen. Die davor gültige Sammelrate von 1 Meile pro 1€ Umsatz wurde damit halbiert. Das Ganze ist zurückzuführen auf eine neue EU-Verordnung, die Gebühren für VISA und Mastercard begrenzt. Dagegen ist American Express ist von dieser Regel noch 3 Jahre verschont. Dieser Post erklärt wie man mit American Express Kreditkarten indirekt bis zu 0,75 Miles & More Meilen pro 1€ Umsatz, und damit 50% mehr als mit den Miles & More Kreditkarten, erzielen kann…


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Die neuen Sammelraten für Miles & More Kreditkarten

Während die Business Miles & More Kreditkarten (die nun nicht mehr von Privatpersonen abgeschlossen werden können, auch dies ist auf die EU-Verordnung zurückzuführen) weiterhin 1 Meile pro 1€ Umsatz versprechen, gibt es für Umsätze, die mit einer der privaten Miles & More Kreditkarten getätigt werden, seit dem 1. Januar 2016 ausnahmslos nur noch 1 Meile pro 2€ Umsatz. Das ist eine Halbierung der davor gültigen Sammelrate. Mehr Infos zu den Konditionen aller Miles & More Kreditkarten gibt es hier: Miles & More Tutorial – Die wichtigsten Infos zu den Miles & More Kreditkarten

Die Sammelraten der American Express Kreditkarten

Im Gegenzug dazu, versprechen alle American Express Kreditkarte eine Sammelrate von 1 Membership Rewards Punkt je 1€ Umsatz. Registriert man sich telefonisch bei Amex für das sog. “Turboprogramm”, erhält man sogar 1,5 Membership Rewards Punkte pro 1€ Umsatz. Zu beachten ist allerdings, dass die Teilnahme 15€ pro Jahr kostet. Der Turbo gilt außerdem “nur” für Umsätze bis 40.000€ pro Jahr. Für alle Umsätze, die diese Summe übersteigen, gilt wieder die reguläre Rate von 1 MR Punkt / 1€.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die von American Express ausgegebenen Kreditkarten. Klickt auf “Mehr Infos” rechts in der Tabelle um eine detaillierte Beschreibung der Kreditkarte zu erhalten.

KreditkarteJahres GebührSammelrateWillkommens Bonus (regulär)Willkommens Bonus (bei Empfehlung)AngebotMehr Infos
Payback American Express Card

Amex Payback Kreditkarte
0€2€ = 1 Payback Punkt
  • 2.000 Payback Punkte (= 2.000 Miles & More Meilen) Aktions-Willkommensbonus (bis 30.04.2017)
  • 2.000 Payback Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung (=2.000 Miles & More Meilen)
  • Angebot...Mehr Infos...
    American Express Blue Card

    American Express Blue Card
    35€ (beitragsfrei im 1. Jahr, danach beitragsfrei wenn Jahresumsatz >3.500€)1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)n.a.
  • 5.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Kein Mindestumsatz erforderlich
  • Angebot...n.a.
    American Express Card

    American Express Green Card
    55€ (beitragsfrei im 1. Jahr, danach beitragsfrei wenn Jahresumsatz >4.000€)

    55€ (nicht beitragsfrei im 1. Jahr bei Empfehlung)
    1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)5.000 Punkte regulärer Willkommensbonus - Mindestumsatz von 1.000€ in den ersten 3 Monaten erforderlich
  • 10.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Kein Mindestumsatz erforderlich
  • Angebot...Mehr Infos...
    American Express Gold Card

    American Express Gold Card
    140€ (beitragsfrei im 1. Jahr)1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)
  • 15.000 Punkte regulärer Willkommensbonus - Mindestumsatz von 1.000€ in den ersten 3 Monaten erforderlich
  • 20.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung (bis 31.03.2017) - Mindestumsatz von 1.000€ in den ersten 3 Monaten erforderlich
  • Angebot...Mehr Infos...
    American Express Platinum Card

    American Express Platinum Card
    600€1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)
  • 30.000 Punkte regulärer Willkommensbonus (bis 31.12.2017) - Mindestumsatz von 2.000€ in den ersten 3 Monaten erforderlich
  • 30.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Kein Mindestumsatz erforderlich
  • Angebot...Mehr Infos...
    American Express Business Card70€1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)n.a.
  • 10.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Kein Mindestumsatz erforderlich
  • Angebot...n.a.
    American Express Business Gold Card

    American Express Business Gold Card
    140€ (beitragsfrei im 1. Jahr)1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)n.a.
  • 15.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Mindestumsatz von 1.000€ in den ersten 3 Monaten erforderlich
  • Angebot...Mehr Infos...
    American Express Business Platinum Card

    120x127
    700€1€ = 1 MR Punkt (1,5 MR Punkte mit dem Meilenturbo)n.a.
  • 30.000 Punkte Willkommensbonus bei Empfehlung - Kein Mindestumsatz erforderlich
  • Angebot...n.a.

    Membership Rewards Punkte in Meilen zahlreicher Vielfliegerprogramme umwandeln

    Membership Rewards Punkte lassen sich zwar nicht direkt in Miles & More Meilen umwandeln, dafür aber in zahlreiche andere Vielfliegermeilen (z.B. Singapore Airlines KrisFlyer, British Airways Avios, airberlin topbonus), worauf ich an dieser Stelle nicht weiter eingehe. Mehr Infos gibt es hier: Membership Rewards Punkte in Meilen zahlreicher Vielfliegerprogramme umwandeln

    Membership Rewards Punkte in Miles & More Meilen umwandeln

    Wer aus Membership Rewards Punkten Miles & More Meilen machen möchte, kann dies nun auf indirektem Wege tun. Denn seit Kurzem (Ende Juli 2016) ist die direkte Umwandlung von American Express Membership Rewards Punkten in Payback Punkte im Verhältnis 2 zu 1 möglich. Da Payback Punkte wiederum 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandelbar sind, wird so aus 2 Membership Rewards Punkten eine Miles & More Meile.

    Spannend ist auch die effektive Miles & More Sammelrate, die sich so ergibt. Aus 1€ Umsatz werden 1,5 Membership Rewards Punkte (nur mit dem Meilenturbo). Dies ergibt 0,75 Payback Punkte und damit 0,75 Miles & More Meilen je 1€ Umsatz.

    1€ Umsatz -> 1,5 Membership Rewards Punkte -> 0,75 Payback Punkte -> 0,75 Miles & More Meilen (mit Meilenturbo)

    Das heißt man kann mit den American Express Kreditkarten mehr Miles & More Meilen als mit den Miles & More Kreditkarten für Privatepersonen sammeln. Auch wer den Turbo nicht nutzt, sammelt immerhin 0,5 Miles & More Meilen, je 1€ Umsatz und damit genausoviel wie mit den Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen.

    1€ Umsatz -> 1 Membership Rewards Punkt -> 0,5 Payback Punkte -> 0,5 Miles & More Meilen (regulär bzw. ohne Meilenturbo)

    Mehr Infos zur Umwandlung findet ihr in diesem Post: American Express Membership Rewards Punkte in Payback Punkte bzw. Miles & More Meilen umwandeln…

    Membership Rewards Punkte über SPG in Miles & More Meilen umwandeln

    Bevor es die Möglichkeit gab, Membership Rewards Punkte in Payback Punkte und damit Miles & More Meilen umzuwandeln, ließen sich mit einem Transfer über Starwood Preferred Guest (SPG) und weiter zu Miles & More maximal 0,417 Miles & More Meilen je 1 Membership Rewards Punkt erzielen. Unter Ausnutzung des Meilenturbos entspricht dies dann einer effektiven Sammelrate von 0,625 Miles & More Meilen je 1€ Umsatz.

    1€ Umsatz -> 1,5 Membership Rewards Punkte -> 0,5 Starpoints -> 0,625 Miles & More Meilen

    Auch hier gibt es eine genaue Erläuterung in einem separaten Post: Miles & More Tutorial Teil 25 – American Express Membership Rewards Punkte über SPG in Miles & More Meilen umwandeln

    Was gibt es sonst noch zu beachten?

    Natürlich ist die Sammelrate für Kreditkartenumsätze nur ein Entscheidungskriterium für eine Kreditkarte. Vergleichen sollte man auch die Zusatzleistungen, wie Versicherungen etc., Jahresgebühren, Meilenverfall und die Möglichkeit der Miles & More Kreditkarten bei Miles & More Partnern, wie bei Avis, Hilton oder auch der Shoppingmeile deutlich mehr als 1 Miles & More Meile pro 1€ Umsatz zu sammeln.

    Darüberhinaus besteht natürlich auch die Möglichkeit, dass American Express die Konditionen der eigenen Kreditkarten in der Zukunft anpasst.

    1 Meile pro 2€ mit der Payback American Express

    Wem das transferieren zu kompliziert ist, kann alternativ auch einfach eine Payback American Express Kreditkarte abschließen, die 1 Payback Punkt pro 2€ Umsatz verspricht und keine Jahresgebühr aufweist. Im Gegensatz zu den regulären Kreditkarten von American Express verdient man mit der Payback American Express keine Membership Rewards Punkte, sondern sammelt direkt Payback Punkte, die einmal pro Monat automatisch zu Payback transferiert werden. Diese lassen sich wiederum im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandeln.

    1€ Umsatz -> 0,5 Payback Punkte -> 0,5 Miles & More Meilen

    Fazit

    Schlussendlich, muss jeder für sich selbst entscheiden, ob die American Express Kreditkarten eine sinnvolle Alternative zu den Miles & More Kreditkarten darstellen. Ich persönlich bin ein großer Fan der Amex Kreditkarten. Und zwar nicht unbedingt aufgrund der Möglichkeit diese in Miles & More Meilen umwandeln zu können (auch wenn das natürlich eine willkommene Ergänzung ist), sondern ganz einfach aufgrund der Möglichkeit Membership Rewards Punkte in zahlreiche verschiedene Meilen anderer Vielfliegerprogramme, wie die von British Airways und Singapore Airlines, umwandeln zu können.


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    Autor: Mark

    2 Comments

    1. Eine Visa/Mastercard ist leider immer noch ziemlich nützlich. Stelle gerade immer wieder fest, wie wenige Geschäfte des täglichen Lebens die AMEX akzeptieren…:(

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