Was sind American Express Membership Rewards Punkte wert? Eine Frage, die sich die meisten bereits vor dem Abschluss einer American Express Kreditkarte mit einem hohen Willkommensbonus in Form von Membership Rewards Punkten stellen. Wer sich etwas mit dem Membership Rewards Programm beschäftigt, stellt schnell fest, dass sich Amex Punkte zu mehr als einem Dutzend Vielflieger- oder Hotelprogramme übertragen lassen und allein aufgrund dieser Flexibilität einen extremen Wert haben können. Doch wie hoch ist dieser Wert genau? Dieser Artikel versucht die Frage was Membership Rewards Punkte wert sind mit konkreten Zahlen zu beantworten…
Wie bei anderen Punkte- und Meilenwährungen auch, hängt der American Express Punkte Wert stark davon ab, wofür man die Punkte einlöst. Da die Möglichkeiten American Express Membership Rewards Punkte einzulösen extrem zahlreich und vielfältig sind, ist diese Frage also alles andere als einfach zu beantworten. So kann man Membership Rewards Punkte beispielsweise für die Buchung von Hotels, Flügen und Mietwagen oder ganze Reisen einlösen. Darüber hinaus kann man auch die Jahresgebühr der American Express Kreditkarten mit Punkten begleichen oder bereits getätigte Kartentransaktionen mit Punkten bezahlen. Falls ihr euch selbst durchklicken wollt, eine vollständige Übersicht welche Möglichkeiten es gibt Membership Rewards Punkte einzulösen, findet ihr hier auf der American Express Webseite.
Die Möglichkeiten vervielfältigen sich dann nochmals durch die Option Membership Rewards Punkte zu zahlreichen Vielflieger- und Hotelprogrammen transferieren zu können. Denn diese Programme bieten ihrerseits wieder die verschiedensten Möglichkeiten die Punkte einzulösen.
- American Express Membership Rewards Punkte in Meilen umwandeln
- American Express Membership Rewards Punkte in Miles & More Meilen umwandeln
- Membership Rewards Punkte in Hotelpunkte umwandeln
Im Folgenden werfen wir einen Blick auf die wichtigsten Möglichkeiten American Express Membership Rewards Punkte direkt bei Amex einzulösen und beantworten dabei die Frage welchen Wert ein Membership Rewards Punkt hat. Ich hoffe dieser Post hilft euch dabei den Wert eines Amex Punktes besser einzuschätzen und zukünftig natürlich auch den Gegenwert bei der Einlösung zu maximieren.
Sachprämien aus dem Onlineshop
Info: Die Möglichkeit Membership Rewards Punkte für Sachprämien einzulösen endete am 31.12.2022.
Amex Punkte Wert: 0,3 bis 0,5 Cent
Wie bei Vielfliegerprogrammen auch, kann man gesammelte American Express Membership Rewards Punkte besonders schnell und einfach im Onlineshop loswerden. Das Artikelsortiment ist riesig, hat aber den Vorteil, dass man sich Artikel in Kategorie-Listen anzeigen lassen kann. Auch das Sortieren nach Anzahl einzulösender Punkte ist möglich.
Wer die Anzahl einzulösender Punkte mit dem regulären Kaufpreis vergleicht, wird dabei generell feststellen, dass ein Membership Rewards Punkte in etwa 0,3 bis 0,5 Cent wert ist. Der oben aufgeführte Dyson V11 Absolute Extra kostet zum Beispiel ab ca. 600 Euro, was bei 135.000 Punkten einem American Express Punkte Wert von ca. 0,44 Cent/Punkt entspricht. Auch wenn dies nur ein Beispiel ist und der Wert eines Amex Punktes für Prämien im Onlineshop nicht fest definiert ist, große Ausreißer braucht man auch nicht bei den anderen Artikeln zu vermuten. Auch sind diese Eindrücke konsistent und vergleichbar mit der Miles & More Shopping Meile, bei der ebenfalls Gegenwerte von ca. 0,3 bis 0,4 Cent/Meile erzielt werden.
Kartentransaktionen zahlen mit Punkten
Amex Punkte Wert: 0,4 Cent
Als American Express Kreditkarteninhaber ist euch vielleicht schon einmal aufgefallen, dass ihr bereits getätigte Transaktionen im Nachhinein mit Punkten begleichen könnt (American Express Kreditkarten: Lohnt sich das Zahlen mit Punkten?). Die dafür in Frage kommenden Transaktionen aus dem Einzelhandel oder vom Tanken werden euch in eurem Kundenkonto angezeigt.
Für jeweils 250 Punkte kann man den Transaktionsbetrag um einen Euro reduzieren. Um beispielsweise einen Betrag Höhe von 50 Euro zu begleichen, benötigt man also 12.500 Membership Rewards Punkte. Damit erzielt jeder Punkt einen Gegenwert von 0,4 Cent, was vergleichbar mit dem Onlineshop von American Express ist.
Einkäufe bei Amazon
American Express Punkte Wert: 0,4 Cent
Seit einiger Zeit lassen sich American Express Membership Rewards Punkte bei Amazon einlösen. Eine direkte Verknüpfung von Amazon mit American Express sorgt dafür, dass an der Amazon.de Kasse Membership Rewards Punkte als Zahlungsmittel ausgewählt werden können. Teilnehmer haben die Möglichkeit den Einkauf ganz oder teilweise mit Membership Rewards Punkten zu bezahlen. Der Gegenwert der eingelösten Punkte in Euro, die für die Bestellung genutzt wurden, wird in der Bestellübersicht als Gutschrift angezeigt.
Grundsätzlich ist das Einlösen von Punkten für fast alle Produkte auf Amazon.de verfügbar. Einzelne Kategorien sind jedoch ausgeschlossen. Darunter fallen zum Beispiel Amazon Kindle eBooks und Downloads, Amazon Digital MP3s und Digital Music, Amazon Games- und Software-Downloads, Amazon Appstore Apps, Spar-Abo-Artikel, Vorbestellungen und Amazon Fresh Artikel. Beim Kauf mit der 1-Click Option ist ebenfalls keine Punkteeinlösung möglich.
Vergleicht man den Preis in Punkten mit dem Preis in Euro, stellt man fest, dass Amex und Amazon einen fixen Umrechnungskurs von 1 Membership Rewards Punkt = 0,4 Cent verwenden. Ein Artikel, der – wie im folgenden Beispiel – 17,28 Euro kostet, kann beispielsweise mit 4.320 Membership Rewards Punkten bezahlt werden.
Es wird folglich der gleiche Umrechnungskurs wie bei der American Express Zahlen mit Punkten Funktion verwendet.
American Express Reiseportal
American Express Punkte Wert: 0,5 Cent
Das American Express Reiseportal, welches ihr unter diesem Link findet, ermöglicht die Buchung von Flügen, Hotels und Mietwagen. Der anfallende Betrag kann in Euro, Membership Rewards Punkten oder mit einer beliebigen Kombination aus beiden direkt bei der Buchung beglichen werden. Es wird ein Umrechnungskurs von 200 Punkte = 1 Euro bzw. 1 Punkt = 0,5 Cent verwendet.
Buchungen über das Reiseportal sind der Zahlung mit Punkten Funktion und dem Kauf von Gutscheinen also klar vorzuziehen. Wie bei allen Reiseportalen gilt: Vergleicht vorher die Preise mit anderen Portalen oder der Webseite des Hotels oder Airline selbst.
Jahresgebühr der Amex Kreditkarten mit Punkten begleichen
American Express Punkte Wert: 0,5 Cent
Wie ihr im obigen Screenshot der Zahlen mit Punkte Funktion außerdem seht, gibt American Express Kreditkarteninhabern die Möglichkeit die Jahresgebühr ihrer Kreditkarte mit Membership Rewards Punkten zu bezahlen. Im Vergleich zum “Zahlen mit Punkten” für Umsätze gilt dabei ein etwas besserer Umrechnungskurs von 1 Euro = 200 Punkte bzw. 0,5 Cent/Punkt. Die Jahresgebühr meiner Amex Platinum in Höhe von 720 Euro kann also auch mit 144.000 Membership Rewards Punkten beglichen werden. Ein Punkt hat damit einen Wert von genau 0,5 Cent, was im Übrigen auch für die anderen American Express Kreditkarten gilt.
- Amex Green Jahresgebühr: 60 Euro oder 12.000 Punkte
- Amex Gold Jahresgebühr: 144 Euro oder 28.800 Punkte
- Amex Platinum Jahresgebühr: 720 Euro oder 144.000 Punkte
Das ist im Vergleich mit Miles & More, wo diese Option auch angeboten wird, ziemlich gut. Um beispielsweise die 138 Euro Jahresgebühr der Miles & More Credit Card Gold zu begleichen, benötigt man stolze 41.400 Miles & More Meilen, was einem Gegenwert von nur 0,33 Cent/Meile entspricht.
American Express Punkte auszahlen lassen
Amex Punkte Wert: 0,5 Cent
Nicht jedem dürfte bewusst sein, dass man Membership Rewards Punkte auf das eigene Girokonto auszahlen lassen und dabei einen Gegenwert von 0,5 Cent pro Punkt erzielen kann. Zwar funktioniert das nicht direkt, doch der kurze Umweg über Payback verursacht wenig Aufwand. Im ersten Schritt transferiert man daher die Punkte zu Payback. Dazu wählt man auf der Membership Rewards Webseite im Menü Membership Rewards > Punkte einlösen > Reisen mit Punkten > Reisen > Punktetransfer > Payback Punktetransfer oder nutzt diesen Direktlink.
Das Tauschverhältnis beträgt dabei 2 zu 1, d.h. aus 1.000 Membership Rewards Punkten werden 500 Payback Punkte. Payback Punkte sind dann wiederum mit wenigen Klicks auf eigene Konto auszahlbar. Aus 1.000 Payback Punkten werden 10 Euro auf dem Girokonto.
Somit hat ein Payback Punkt einen Geldwert von genau 1 Cent. Dies wiederum bedeutet, dass Membership Rewards Punkte einen Barwert von 0,5 Cent pro Punkt haben. Die Frage “Was sind Amex Punkte wert?” lässt sich an dieser Stelle also klar beantworten. Wer die Punkte zu Bargeld machen will, erzielt 0,5 Cent pro Punkt. Mehr dazu in Kann man American Express Punkte auszahlen lassen?
Gutscheine
American Express Punkte Wert: 0,5 Cent
Ähnlich flexibel wie Bargeld sind für manch einen Gutscheine. Und natürlich bietet Membership Rewards auch die Möglichkeit Punkte für Gutscheine einzulösen (Direktlink). Zur Wahl stehen unter Anderem Gutscheine von Media Markt, Apple, IKEA oder Toom.
Wie viele Punkte man für einen Gutschein einlöst, hat keinen Einfluss auf den Gegenwert der Punkte. Mit allen Gutscheinpartnern und bei allen Gutscheinhöhen erzielt man einen Gegenwert von 0,5 Cent/Punkt.
Punkte zu Vielfliegerprogramm übertragen
American Express Punkte Wert: bis zu 5 Cent
Alle bisher vorgestellten Möglichkeiten Membership Rewards Punkte einzulösen sollte man aber getrost links liegen lassen, denn es gibt eine deutlich bessere Möglichkeit den Wert von American Express Punkten zu maximieren – ihr ahnt es bereits – der Transfer zu Vielfliegerprogrammen. Derzeit können Amex Punkte zu 12 Vielfliegerprogrammen (und 3 Hotelprogrammen) übertragen werden.
In den meisten Fällen gilt ein Transferverhältnis von 5 zu 4, d.h. aus 1.000 Membership Rewards Punkten werden 800 Meilen. Darüber hinaus kann man Membership Rewards Punkte auch in Miles & More Meilen umwandeln. Dafür wählt man wieder den Umweg über Payback. Da Payback Punkte im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandelbar sind, werden aus einem Membership Rewards Punkt 0,5 Miles & More Meilen. Das Tauschverhältnis ist also etwas schlechter als bei den direkten Transferpartnern von American Express.
Natürlich erzielt man auch mit dem Transfer zu einem Vielfliegerprogramm nicht automatisch einen hohen Gegenwert. Denn auch Vielfliegermeilen wollen gekonnt eingelöst werden und können ebenso wertlos verpuffen, wenn sie für die falsche Prämie eingelöst werden. Alle Vielfliegerprogramme haben jedoch gemein, dass sich der höchste Wert einer Meile tendenziell dann erzielen lässt, wenn die Meilen für Prämienflüge in der Business oder First Class eingelöst werden. Bei insgesamt 13 Vielfliegerprogrammen zu denen sich Punkte transferieren lassen, ergeben sich natürlich entsprechend viele Möglichkeiten. Zieht man die Partnerairlines der Vielfliegerprogramme in Betracht, lässt sich mit Membership Rewards Punkten ein Prämienticket mit so ziemlich jeder großen Airline buchen. Im Folgenden schauen wir uns 3 Beispiele für den Transfer von Punkten zu Vielfliegerprogrammen an und beantworten anhand dieser die Frage “Was sind American Express Punkte wert?”
Gebühr: 60€/Monat
- Aktion: 55.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus (bis 01.11.2023) - 10.000€ Mindestumsatz erforderlich
- 760 Euro Guthaben jährlich (Restaurant: 150€, Entertainment: 120€, Reise: 200€, Sixt-Ride: 200€, Shopping: 90€)
- Zusätzliche Punkte und Rabatte dank Amex Offers
- Bei 12 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig Meilen/Punkte sammeln (inkl. Miles & More)
- 1 Punkt je 1 Euro Umsatz (1,5 Punkte/Euro mit dem Membership Rewards Turbo) - entspricht bis zu 1,2 Meilen je 1€
- Kostenloser Loungezugang (2x Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
- Statusvorteile bei zahlreichen Hotelprogrammen
- Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen
- Kostenlose Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Zusatzkarte: 1 Platinum Zusatzkarte und bis zu 4 weitere Zusatzkarten (American Express Card, Gold Card) inklusive
Gebühr: 12€/Monat
- Aktion: 40.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus (bis 01.11.2023) - 4.500€ Mindestumsatz erforderlich
- 3.000 Punkte für den Abschluss der kostenlosen Zusatzkarte
- Zusätzliche Punkte und Rabatte dank Amex Offers
- Bei 12 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
- Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz
- Kostenlose Teilnahme am Membership Rewards Programm
- Reiserücktrittskosten- und Auslandsreise-Krankenversicherung
- Sixt Gold und Hertz Gold Status
- 1 Gold Zusatzkarte im Wert von 40 Euro inklusive
Beispiel 1] Flüge in der Singapore Airlines Suites und First Class
Flüge in der Singapore Airlines First und Suite Class gehören zu den luxuriösesten Flügen, die man buchen kann. Dementsprechend teuer sind diese Flüge. Mit KrisFlyer Meilen, d.h. den Meilen aus Singapore Airlines eigenem Vielfliegerprogramm, kann man aber das ein oder andere gute Schnäppchen machen. Zu den günstigsten Optionen gehört beispielsweise ein Flug in der Singapore Airlines Suites Class von Singapur nach Hongkong. Hierfür zahlt man 45.000 KrisFlyer Meilen und ca. 35 Euro Steuern und Gebühren. Bei einem Transferverhältnis von 3 zu 2, transferiert man als American Express Kreditkarteninhaber also einfach 67.500 Membership Rewards Punkte zu KrisFlyer.
Wer den Flug dagegen regulär kauft, zahlt im Normaltarif etwa 2.000 Euro. Ein Membership Rewards Punkt hat damit einen Wert von ca. 3 Cent. Ein ähnlicher Wert ergibt sich auch auf dem Singapore Airlines Suite Flug von Frankfurt nach New York. Bucht man diesen über die Singapore Airlines Webseite, zahlt man etwa 4.000 Euro. Oder man setzt 97.000 KrisFlyer Meilen ein, was 145.500 Membership Rewards Punkten entspricht. Das Ganze funktioniert natürlich auf vielen weiteren Strecken. Jeder Flug für den sich der Einsatz von KrisFlyer Meilen lohnt ist letztendlich auch ein Flug für den sich der Transfer von Amex Punkten lohnt. Weitere Ideen für die lohnenswertesten Prämienflüge mit Singapore Airlines findet ihr in unseren Singapore Airlines KrisFlyer Sweetspots.
Beispiel 2] Kurzstrecken-Flüge in der British Airways Economy Class
Doch es müssen nicht einmal Langstreckenflüge in der First Class sein, damit sich der Transfer und Einsatz von Membership Rewards Punkten lohnt. Unter den Transferpartnern von Amex findet sich nämlich auch der British Airways Executive Club, welcher günstige Prämienflüge in der Economy Class und auf der Kurzstrecke ermöglicht. So fliegt man beispielsweise für nur 4.750 Avios und 23 Euro von Frankfurt nach London City.
Wer London City Airport nicht kennt: Dies ist der kleinste Flughafen Londons, der aber als einziger direkt in der Stadt und in unmittelbarer Nähe des Bankenviertels Canary Wharf liegt. Aus diesem Grund sind Flüge hierher aber auch meist deutlich teurer als ein vergleichbarer Flug nach London Heathrow. Mit 150 Euro je Richtung muss man eigentlich rechnen, insbesondere zu Stoßzeiten wie Montag Morgen oder Donnerstag Abend. Bei 4.750 erforderlichen Avios, was 5.938 Membership Rewards Punkten entspricht, erzielt man einen Gegenwert von fast 3 Cent/Punkt.
Natürlich kann man Avios auch nutzen um damit First Class Flüge zu buchen. Diese erzielen tendenziell einen noch höheren Gegenwert pro Punkt. Wer beispielsweise mit Cathay Pacific von Hongkong nach Peking oder Tokio fliegen möchte, zahlt dafür gut und gerne 2.500 Euro. Alternativ setzt man 44.000 Avios (=55.000 Membership Rewards Punkte) ein und erzielt dank niedriger Steuern und Gebühren wiederum einen Gegenwert von etwa 5 Cent/Punkt.
Auch diese Liste ließe sich beliebig fortsetzen. Weitere lohnenswerte Prämienflüge mit Avios findet ihr hier: Avios einlösen – Die Sweetspots.
Beispiel 3] Lufthansa Business Class Meilenschnäppchen
Selbst wer American Express Membership Rewards Punkte über Payback zu Miles & More überträgt, kann trotz des schlechteren Transferverhältnis von 1 Membership Rewards Punkt = 0,5 Miles & More Meilen noch einen sehr hohen Gegenwert aus Membership Rewards Punkten ziehen. In einem separaten Artikel (Welchen Wert hat eine Miles & More Meile?) haben wir gezeigt, dass Miles & More Meilen im Extremfall einen Wert von bis zu 10 Cent haben können.
Eine sehr gute Option sind zum Beispiel Lufthansa Meilenschnäppchen nach Nordamerika. Diese erfordern in der Business Class (return) 55.000 Miles & More Meilen (110.000 Membership Rewards Punkte). Setzt man einen regulären Preis von 2.000 bis 4.000 Euro an, ergibt sich nach Berücksichtigung der Steuern und Gebühren von ca. 600 Euro ein Gegenwert von ca. 1,3 bis 3,1 Cent pro Membership Rewards Punkt.
Bei einem Dutzend Vielfliegerprogrammen als Transferpartner von American Express ließe sich die Liste an lohnenswerten Prämienflügen bei denen der Wert eines Membership Rewards Punkt mehrere Cent beträgt mit vielen Beispielen fortsetzen. Um den Artikel nicht zu sprengen, sei daher an dieser Stelle auf den folgenden Artikel verwiesen: American Express Membership Rewards Punkte einlösen – Die Sweetspots in Economy, Business und First Class.
Was sind Amex Punkte wert? – Fazit
Die Antwort auf die Frage, was Amex Punkte wert sind sollte nun etwas einfacher fallen. Anhand der Beispiele haben wir gesehen, dass ein Membership Rewards Punkt einen Barwert von 0,5 Cent/Punkt hat und im Bestfall, d.h. bei der Einlösung für Business oder First Class Flüge, einen Wert von mehreren Cent/Punkt aufweisen kann. Damit sind 10.000 Membership Rewards Punkte mindestens 50 und bis zu ca. 500 Euro wert. Für mit den Amex Kreditkarten getätigte Umsätze gilt bei einer Sammelrate von 1,5 Punkte je 1 Euro Umsatz (dank Membership Rewards Turbo), dass ihr indirekt bis zu 7,5 Prozent eurer Umsätze in Form des Gegenwertes der Punkte zurück erhaltet.
Auch wer etwas konservativer rechnet, und den Wert mit ca. 1 bis 2 Cent pro Punkt ansetzt, dürfte zu dem Schluss kommen, dass Membership Rewards Punkte eine sehr wertvolle Punktewährung sind. In den meisten Fällen kann bereits der Willkommensbonus in Form von Punkten den Abschluss einer Amex Kreditkarte und deren Jahresgebühr rechtfertigen.
Einen zusätzlichen, schwer quantifizierbaren Wert, hat außerdem die Flexibilität, die das Membership Rewards Programm bietet. Punkte können nach Belieben zum gewünschten Vielfliegerprogramm übertragen werden. Damit kann man sich gezielt das beste Vielfliegerprogramm für einen bestimmten Prämienflug heraussuchen und ist zudem vor Abwertungen bei einzelnen Programmen geschützt.
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