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28. Juni 2020 Mark 9 Kreditkarten, Meilen & Punkte sammeln

American Express Blue Kreditkarte: 5.000 Punkte + 35€ Startguthaben

Die American Express Blue Kreditkarte wird als die kostenlose American Express Kreditkarte vermarktet. Noch bis Ende Juni bewirbt American Express die Karte mit einem dreifachen Bonus. Neben 5.000 Membership Rewards Punkten könnt ihr euch derzeit auch noch 35 Euro Startguthaben für den Abschluss sichern. Dieses eigentlich sehr attraktive Angebot hat zumindest für Meilensammler einen kleinen Haken. Wollt ihr mit der Amex Blue Credit Card Meilen sammeln wird eine jährliche Gebühr in Höhe von 30 Euro für die Teilnahme am Membership Rewards Programm fällig. Ist die Kreditkarte damit das beste Amex Produkt für kostenbewusste Punktesammler? Hauseigene Konkurrenz gibt es in Form der Amex Green und Amex BMW Kreditkarte. In diesem Artikel erläutern wir alle Vor- und Nachteile.

American Express Blue Kreditkarte – Das aktuelle Angebot & Bonus

  • 35€ Startguthaben
  • 5.000 Membership Rewards Punkte (optional)
  • Dauerhaft ohne Jahresgebühr (Teilnahme am optionalen Membership Rewards Programm: 30€ pro Jahr)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig Meilen/Punkte sammeln (inkl. Miles & More)
  • 1 Punkt je 1 Euro Umsatz (1,5 Punkte/Euro mit dem Membership Rewards Turbo) – entspricht bis zu 1,2 Meilen je 1€
  • 1 Blue Zusatzkarte im Wert von 10 Euro inklusive

Zum Angebot

Anmerkung: Den Amex Blue Willkommensbonus könnt ihr euch auch dann sichern, wenn ihr bereits Inhaber einer anderen American Express Kreditkarte, wie zum Beispiel der American Express Payback Kreditkarte oder der American Express Platinum, seid.

Die American Express Blue Kreditkarte ist neben der American Express Green Kreditkarte und der American Express BMW Kreditkarte eine der drei günstigeren American Express Kreditkarten. Alle drei Kreditkarten bieten deutlich weniger Zusatzleistungen als die teurere American Express Gold Kreditkarte oder American Express Platinum Kreditkarte, ermöglichen aber das Sammeln von Membership Rewards Punkten zu identischen Konditionen.

Wenn ihr am Sammeln von Membership Rewards Punkten interessiert seid und auf umfangreiche Zusatzleistungen verzichten könnt, ist die American Express Blue Kreditkarte immer dann die richtige Wahl, wenn ihr nur sehr geringe Kreditkartenumsätze erzielt. Die Gesamtkosten für die Amex Blue betragen aufgrund der Teilnahmegebühr für das optionale Membership Rewards Programm nur 30 Euro im Jahr. Spätestens ab einem Jahresumsatz in Höhe von 9.000 Euro ist aber die American Express Green Kreditkarte die bessere Wahl, da diese ab 9.000 Euro Jahresumsatz vollständig kostenlos ist (ansonsten 60€/Jahr). Noch günstiger wäre die American Express BMW Kreditkarte (20€ Jahresgebühr), allerdings bietet diese keinen nennenswerten Willkommensbonus.

Mit der American Express Blue Meilen sammeln

Wer mit der American Express Blue Meilen sammelt profitiert von der besten Sammelrate unter allen deutschen Meilen Kreditkarten. Wie bei den anderen American Express Kreditkarten auch sind bis zu 1,2 Meilen je 1 Euro Umsatz möglich. Gleichzeitig bietet keine andere Kreditkarte mehr Flexibilität. Gesammelte Punkte können zu 13 Vielflieger- und 3 Hotelprogrammen transferiert werden. Darüber hinaus stellt der American Express Blue Willkommensbonus in Höhe von 5.000 Membership Rewards Punkte eine gute Starthilfe für das Meilenkonto dar.

American Express Membership Rewards Punkte Umwandeln Diagramm
American Express Membership Rewards Punkte können in Vielflieger-Meilen, Hotel-Punkte, Payback-Punkte und sogar Bargeld umgewandelt werden

5.000 Punkte (=4.000 Meilen) Willkommensbonus für den Abschluss

Für den Abschluss der American Express Blue Kreditkarte über die American Express Webseite erhaltet ihr 5.000 Membership Rewards Punkte als Willkommensbonus. Allerdings erhaltet ihr diese im Gegensatz zu den anderen American Express Kreditkarten nicht automatisch, da die Teilnahme am Membership Rewards Programm für die Amex Blue optional ist. Aktiviert ihr das Programm kostet euch das 30 Euro im Jahr. Im Gegenzug erhaltet ihr einmalig 5.000 Membership Rewards Punkte.

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Membership Rewards Punkte ermöglichen günstige Flüge in der Business und First Class

Da ein Membership Rewards Punkt im Extremfall einen Wert von bis zu 5 Cent entfalten kann, entsprechen die 5.000 Membership Rewards Punkte einem Gegenwert von bis zu 250 Euro. Wer konservativer rechnet und einen Gegenwert von 1 bis 2 Cent ansetzt, kann mit einem Gegenwert von ca. 50 bis 100 Euro kalkulieren.

Bis zu 1,5 Punkte (=1,2 Meilen) je 1 Euro Umsatz beim täglichen Sammeln

Des Weiteren sammelt ihr mit jedem umgesetzten Euro natürlich einen Membership Rewards Punkt. Registriert ihr euch für den sogenannten American Express Membership Rewards Turbo, erhaltet ihr sogar 1,5 Membership Rewards Punkte pro 1€ Umsatz. Der Turbo wird zwar nicht öffentlich beworben, eine Registrierung ist aber unkompliziert über die Telefon-Hotline von American Express möglich (eine Kündigung muss schriftlich erfolgen). Zu beachten ist allerdings, dass die Teilnahme 15 Euro pro Jahr kostet.

Membership Rewards Punkte in Meilen umwandeln

Das Besondere an Membership Rewards Punkten ist die Möglichkeit diese in Meilen umwandeln zu können. Für die meisten Vielfliegerprogramme gilt ein Transferverhältnis von 5 zu 4, sodass man bei der Nutzung des Turbos effektiv 1,2 Meilen je 1 Euro Umsatz sammelt. Macht man vom Turbo Gebrauch, sammelt man mit den American Express Kreditkarten für reguläre Kreditkartenumsätze also mehr Punkte/Meilen als mit allen anderen in Deutschland verfügbaren Kreditkarten für Vielflieger. Die Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen vergeben zum Beispiel für reguläre Umsätze nur 0,5 Meilen pro 1 Euro Umsatz. Der Willkommensbonus für Neukunden in Höhe von 5.000 Membership Rewards wiederum entspricht damit wahlweise:

Allein aufgrund des Willkommensbonus ist damit die Buchung von einem Oneway-Flügen mit British Airways zwischen Deutschland und London für 5.000 Punkte möglich. Weitere Ideen in American Express Membership Rewards Punkte einlösen – Die Sweetspots in Economy, Business und First Class.

Membership Rewards Punkte in Miles & More Meilen umwandeln

Seit Juli 2016 lassen sich Membership Rewards Punkte auch in Payback Punkte umwandeln – und zwar im Verhältnis 2 zu 1. Payback Punkte wiederum lassen sich im Verhältnis 1 zu 1 in Miles & More Meilen umwandeln. So werden aus 5.000 Membership Rewards Punkten immerhin 2.500 Miles & More Meilen. Spannend ist auch die effektive Miles & More Sammelrate, die sich so ergibt. Aus 1 Euro Umsatz werden 1,5 Membership Rewards Punkte (mit dem Membership Rewards Turbo). Dies ergibt 0,75 Payback Punkte und damit 0,75 Miles & More Meilen je 1€ Umsatz. Das heißt man kann mit den American Express Kreditkarten mehr Miles & More Meilen als mit den Miles & More Kreditkarten für Privatpersonen sammeln. Mehr Infos findet ihr in diesem Post: American Express Membership Rewards Punkte in Miles & More Meilen umwandeln.

Zusätzliche Punkte mit Amex Offers sammeln

Mit Amex Offers hat American Express Ende des letzten Jahres einen neuen Service in die American Express App und das Online-Kartenkonto integriert. Seitdem werde über Amex Offers regelmäßig wechselnde Angebote verschiedener Akzeptanzpartner platziert. Darunter sind Preisnachlässe bzw. Rückgutschriften oder auch Aktionen mit zusätzlichen Membership Rewards Punkten. Wer regelmäßig vorbei schaut und die Aktionen regelmäßig nutzt, kann durchaus mehrere tausend Punkte (und damit Meilen) im Jahr zusätzlich sammeln – im Regelfall ohne Mehrkosten. Mehr dazu in unserem Artikel Amex Offers – Aktuelle Angebote.

American Express Blue Kreditkarte – Vorteile

Angesichts der sehr niedrigen Jahresgebühr bietet die American Express Blue Card natürlich deutlich weniger Vorteile als die restlichen Kreditkarten im American Express Portfolio. Die Karte richtet sich also – wie die American Express BMW Card auch – in erster Linie an Meilensammler, die eine günstige Jahresgebühr umfangreichen Zusatzleistungen vorziehen.

Dauerhaft kostenlos?

Bis vor ca. einem Jahr kostete die Amex Blue Kreditkarte 48 Euro im Jahr. Seit einem Relaunch wird die Karte nun aber als dauerhaft kostenlose Alternative zu den restlichen American Express Kreditkarten vermarktet. Die nächstgünstigste American Express Kreditkarte ist die American Express BMW Card, welche eine Jahresgebühr von 20 Euro aufweist.

Meilen- bzw. Punktesammler sollten allerdings beachten, dass im Falle der Blue Card für die Teilnahme am Membership Rewards Programm eine zusätzliche Gebühr in Höhe von 30 Euro pro Jahr anfällt. Bei allen anderen Karten ist diese Gebühr bereits inkludiert. Effektiv ist die Amex Blue also die zweitgünstigste American Express Kreditkarte im Portfolio. Die BMW Card ist mit 20 Euro Jahresgebühr noch etwas günstiger und ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro sogar vollständig beitragsfrei. Auch die Amex Green ist ab einem Jahresumsatz von 9.000 Euro kostenlos.

Anmerkung: Zwar gibt es mit der American Express Payback Kreditkarte auch ein Produkt von American Express, das ohne Einschränkungen dauerhaft beitragsfrei ist, doch lassen sich mit der Payback Amex eben nur Payback Punkte (und damit indirekt Miles & More Meilen) aber keine Membership Rewards Punkte sammeln.

35 Euro Startguthaben

Neukunden erhalten für den Abschluss der Amex Blue 35 Euro Startguthaben. Allerdings müssen für deren Erhalt die folgenden Voraussetzungen erfüllt werden.

“Nach erfolgreicher Kartenaktivierung über Web, App oder Telefon musst du deine Amex Blue innerhalb deines Online-Kartenkontos oder der Amex App für das Angebot registrieren. Das Angebot ist dort jeweils ca. 7 Tage nach Kartenerhalt im Amex Offers Bereich zu finden. Dein einmaliges Startguthaben über 35 Euro wird dir nach erfolgtem Kartenumsatz von mindestens 1 Euro (nach Abzug von etwaigen Gutschriften von Vertragspartnern) auf dein Kartenkonto gutgeschrieben. Die Kartenaktivierung, die Registrierung für das Angebot und der Kartenumsatz müssen innerhalb von 4 Wochen nach Kartenerhalt erfolgen, um dich für das Startguthaben zu qualifizieren. Im Angebotszeitraum kannst du das Startguthaben in der Regel innerhalb von 5 Werktagen nach Erfüllung der Angebotsvoraussetzungen in deinem Online-Kartenkonto sehen. Stornierungen oder Rückerstattungen von Transaktionen, die die Höhe der Ausgaben reduzieren bzw. keine Ausgaben bedeuten, können zum Verlust des Startguthaben führen.”

5.000 Membership Rewards Punkte für die Nutzung von Membership Rewards

Entscheidet ihr euch außerdem für eine Teilnahme am Membership Rewards Programm, erhaltet ihr dafür zusätzlich 5.000 Membership Rewards Punkte als Willkommensbonus.

“4) Die Membership Rewards Gebühr von 30 Euro wird jährlich deinem Konto am Tag der Eröffnung deines Punktekontos (d.h. mit Teilnahmebeginn) oder kurz danach als eine Belastung in Rechnung gestellt.

5) Zum Start schenken wir dir nach der Aktivierung des Membership Reward Programms 5.000 Punkte. Gilt nur bei erstmaliger Anmeldung für das Membership Rewards® Programm und der erfolgreichen Ausstellung der Karte.”

Wer den Wert eines Membership Rewards Punktes konservativ mit 1 bis 2 Cent/Punkt ansetzt, erhält also einen Gegenwert von ca. 50 bis 100 Euro. Der 5.000 Punkte Bonus ist damit der Hauptgrund die Amex Blue der Amex BMW Card vorzuziehen, denn letztere bietet nur 20 Euro Startguthaben. Noch attraktiver ist allerdings die American Express Green Card, welche bis zu 10.000 Punkte für den Abschluss bietet.

Kostenlose Zusatzkarte

Eine gute Möglichkeit die Vorteile einer Kreditkarte stärker auszunutzen sind Zusatzkarten. Denn der Inhaber der zusätzlichen Karte profitiert dann von den gleichen Leistungen und Versicherungen wie ihr. Im Falle der American Express Blue Kreditkarte ist eine Zusatzkarte kostenfrei und kann unkompliziert über euer Online-Kartenkonto beantragt werden. Für die erste Zusatzkarte ist keine Jahresgebühr zu entrichten. Die Jahresgebühr für jede weitere Zusatzkarte beträgt 10 Euro.

Weiterer Vorteil: Alle über die Zusatzkarte gesammelten Punkte werden eurem Konto gutgeschrieben – ideal wenn ihr im Familienkreis der einzige Punktesammler seid. Als Hauptkarteninhaber seid ihr natürlich für die Zahlung der Belastungen aller Zusatzkarten verantwortlich. Die Abrechnung erfolgt über euer Kreditkartenkonto. Nichtsdestotrotz können Zusatzkarten nur für Personen mit einem Mindestalter von 18 Jahren ausgestellt werden. Im Detail haben wir die Funktionsweise der Zusatzkarten in Die American Express Zusatzkarte – So teilt ihr eure Kreditkartenvorteile erklärt. Der Antrag für die American Express Blue Zusatzkarte findet ihr unter diesem Link zu finden.

Grundlegende Versicherungsleistungen

Das Versicherungspaket der American Express Blue Kreditkarte beschränkt sich auf eine Verkehrsmittel-Unfallversicherung (Unfall- und Entführungsversicherung), welche euch für den Fall, dass ihr einen Unfall während der Nutzung eines öffentlichen Verkehrsmittels erleidet, schützt. Als öffentliche Verkehrsmittel gelten zum Beispiel Eisenbahn, Straßenbahn, U-Bahn, Hochbahn, Omnibus, Taxi, Schiff oder zum zivilen Luftverkehr zugelassene Flugzeuge. Ausgeschlossen sind dagegen Mietfahrzeuge, Busse und Luftfahrzeuge für Rundfahrten, sowie Kreuzfahrtschiffe, Wohnmobile, Wohnwagen und Hausboote. Versicherungsschutz für Unfälle besteht vom Einsteigen bis zum Verlassen eines öffentlichen Verkehrsmittels, sowie auf dem direkten Weg zum und vom Flughafen, Hafen oder Bahnhof, unabhängig davon, in welchem Verkehrsmittel die An- bzw. Abreise erfolgt.

Sollten umfangreiche Versicherungen ein Entscheidungskriterium sein, ist die blaue Amex wohl nicht die richtige Wahl. Deutlich mehr und umfangreichere Versicherungsleistungen bieten die Amex Gold und Amex Platinum. Die Versicherungsleistungen aller American Express Kreditkarten haben wir hier verglichen: Die American Express Versicherungen analysiert.

Die American Express Blue Card – Nachteile und Gebühren

Die blaue American Express Kreditkarte ist dauerhaft beitragsfrei und ist jederzeit kündbar. Allerdings fällt eine optionale Gebühr in Höhe von 30 Euro für die Teilnahme am Membership Rewards Programm an.

Nachteil #1 – Fremdwährungsgebühr

Wie bei den meisten Kreditkarten für Vielflieger und Meilensammler üblich, fällt auch bei der American Express Blue Kreditkarte ein Entgelt in Höhe von 2% für Fremdwährungsumsätze an. Setzt ihr eure Kreditkarte also häufig im Ausland ein, solltet ihr euch nach einer kostenlosen Alternative umschauen. Diese haben wir im folgenden Artikel für euch zusammengefasst: Mit der Kreditkarte kostenlos bezahlen im Ausland? – Diese Karten haben keine Auslandseinsatzgebühr

Nachteil #2 – Geld Abheben im Ausland

Auch das Abheben von Geld am Automaten macht mit der American Express Blue Card wenig Sinn. Nicht nur ist hierfür eine separate Anmeldung samt Bonitätsprüfung notwendig, auch die Kosten sind mit 4% bzw. mindestens 5 Euro Gebühr pro Abhebung sehr hoch. Hebt ihr in einer Fremdwährung Geld ab, kommen außerdem noch einmal 2% Fremdwährungsgebühr hinzu. Auch hier solltet ihr eine andere Kreditkarte als Alternative im Portmonee haben. Die besten Optionen findet ihr im folgenden Artikel: Mit welchen Kreditkarten kann man kostenlos Geld abheben im Ausland?

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Im Ausland ist die Amex Blue nicht die beste Wahl

Wer kann die American Express Blue Kreditkarte abschließen?

Der Abschluss einer American Express Blue Kreditkarte setzt ein Mindestalter von 18 Jahren und einen Wohnsitz in Deutschland voraus. Darüber hinaus kommuniziert American Express keine weiteren offiziellen Kriterien, wie ein Mindesteinkommen oder Ähnliches. Für jeden Kunden wird im Einzelfall entschieden. Erfahrungsgemäß kann ein sehr niedriges Einkommen für den Abschluss genügen. Auch Studenten haben die Chance die Kreditkarte zu erhalten.

American Express Blue kündigen?

Sollte euch die Karte nach einiger Zeit nicht mehr zusagen, könnt ihr sie jederzeit wieder kündigen. Hier seht ihr den entsprechenden Ausschnitt aus dem Informationsbogen für die American Express Blue Card von American Express:

“Vertragslaufzeit/Kündigung
Der Vertrag läuft auf unbestimmte Zeit, es besteht keine Mindestlaufzeit, und er kann vom Kunden jederzeit gekündigt werden. American Express hat das Recht, unter Einhaltung einer zweimonatigen Frist zu kündigen. Siehe hierzu auch Teil 2, Ziffer 22 der Mitgliedschaftsbedingungen.”

American Express Kreditkarten – Weiterführende Infos

Solltet ihr noch Detailfragen zu den American Express Kreditkarten haben, besteht eine gute Chance, dass wir diese in den folgenden Artikeln aufgegriffen haben.

Welche American Express Kreditkarten gibt es noch?

Die Auswahl an American Express Kreditkarten ist überschaubar: Für Privatkunden gibt es 4 Standard-Versionen: die Blue Card, Green Card (oder auch einfach als American Express Card bezeichnet, da dies ist die Standardvariante der Kreditkarte ist), Gold Card und Platinum Card. Die umfangreichsten Leistungen bietet die Platinum Card. Diese weist allerdings auch die höchste Jahresgebühr auf.

Die Green-, Gold- und Platinum-Variante gibt es zusätzlich als Business Version, die sich an Selbstständige und mittelständische Unternehmen, aber nicht an Privatpersonen, richten. Auch hier bietet die Business Gold Card wieder bessere Leistungen als die Business Green Card, kostet allerdings auch etwas mehr. Die Business Platinum Card wiederum bietet mehr Leistungen als die Business Gold Card.

Neben den Grundversionen (Blue, Green, Gold und Platinum) der American Express Kreditkarten gibt es außerdem noch Sonder-Versionen, in der Payback-, dm-, BMW, Sixt- und Mini-Ausführung.

Einen Überblick über die Standard American Express Kreditkarten gibt euch die folgende Tabelle, die neben der Information welcher Willkommensbonus gerade angeboten wird, auch Links zur American Express Webseite mit dem entsprechenden Angebot, sowie den Link zum entsprechenden meilenoptimieren Artikel enthält.

Gebühr: 12€/Monat

  • Rekord: 40.000 statt 20.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus (bis 04.11.2020)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz
  • Auslandsreise- und Reiserücktrittskosten-Versicherung
  • Sixt Gold und Hertz Gold Status

Gebühr: 55€/Monat

  • 30.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus
  • 200 Euro Reiseguthaben + 200 Euro Sixt Ride Guthaben
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang + Gast (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen

Gebühr: 0€

  • 1.000 Payback Punkte (=1.000 M&M Meilen) Willkommensbonus
  • 1 Payback Punkt je 1€ Umsatz mit Payback MAX Turbo
  • Zusätzliche Punkte mit Amex Offers sammeln
  • Dauerhaft kostenlos
  • Kostenlose Zusatzkarte

Gebühr: 5€/Monat

  • 10.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenlos ab 9.000€ Jahresumsatz

Gebühr: 0€

  • 35€ Startguthaben
  • 5.000 Membership Rewards Punkte (optional)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft keine Jahresgebühr (Achtung: 30€ Gebühr für Membership Rewards Programm)

Gebühr: 20€/Jahr

  • 20 Euro Startguthaben
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • 1 Punkt (0,8 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Dauerhaft kostenlos ab 4.000€ Jahresumsatz
  • Attraktiv nicht nur für BMW Fahrer

Gebühr: 700€/Jahr

  • Rekord: 100.000 Membership Rewards Punkte Willkommensbonus (bis 21.10.2020)
  • 200 Euro Reiseguthaben + 200 Euro Sixt Ride Guthaben
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Kostenloser Loungezugang (Priority Pass, Centurion, Lufthansa, etc.)
  • Star Alliance Gold Status mit 3 Flügen und viele weitere Statusvorteile
  • Umfangreiche Reise- und Mietwagen-Versicherungsleistungen
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

Gebühr: 140€/Jahr

  • 30.000 Membership Rewards Punkte (=24.000 Meilen) Willkommensbonus
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

Gebühr: 70€/Jahr

  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Kostenlos im 1. Jahr
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz sammeln
  • Mit den Zusatzkarten gesammelte Punkte werden dem Hauptkonto gutgeschrieben

American Express Blue Card – Fazit

Die American Express Blue scheint auf den ersten Blick die beste American Express Kreditkarte für kostenbewusste Meilensammler zu sein. Bei genauerem Hinsehen stellt sich dies jedoch als Irrtum heraus. Zwar wird die Jahresgebühr dauerhaft erlassen und es gibt einen vergleichsweise großzügigen Willkommensbonus in Form von 35 Euro Startguthaben und 5.000 Membership Rewards Punkten, doch gleichzeitig fällt eine jährliche Teilnahmegebühr in Höhe von 30 Euro für das Membership Rewards Programm an. Zudem bietet die American Express Blue Kreditkarte das schmalste Leistungspaket aller American Express Kreditkarten.

Die bessere Alternative ist daher häufig die American Express Green Kreditkarte. Die Kreditkarte ist ab einem Umsatz von 9.000 Euro im Jahr kostenlos und bietet deutlich bessere Zusatzleistungen und einen höheren Willkommensbonus von bis zu 10.000 Punkten. Eine weitere Alternative ist die American Express BMW Card, welche mit 20 Euro Jahresgebühr etwas günstiger ist (die Teilnahme am Membership Rewards Programm ist inkludiert). Ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro ist auch die BMW Card sogar dauerhaft kostenlos. Dennoch bietet sie zusätzliche Vorteile in Form von Cashback beim Tanken und eine Auslandskrankenversicherung. Letztere ist sonst nur im Leistungsumfang der deutlich teureren American Express Gold oder American Express Platinum enthalten. Vom Namen der American Express BMW Kreditkarte sollte man sich dabei nicht in die Irre führen lassen. Die Kreditkarte lohnt sich längst nicht nur für BMW- bzw. Auto-Fahrer. Der größte Nachteil der BMW Card im Vergleich zur Blue Card: Für den Abschluss gibt es nur 20 Euro Startguthaben und keine 35 Euro Startguthaben + 5.000 Membership Rewards Punkte.

Grundsätzlich macht es sogar Sinn zunächst die American Express Gold oder sogar American Express Platinum abzuschließen, da diese abhängig von entsprechenden Aktionen einen deutlich höheren Willkommensbonus in Form von Membership Rewards Punkten bieten, welcher die Jahresgebühr dieser Karten zumindest im 1. Jahr mehr als ausgleicht. Ab dem zweiten Jahr könnt ihr dann auf eine günstigere Amex umsteigen.

Zum Angebot

Welche Erfahrung habt ihr mit der American Express Blue Kreditkarte gemacht? Hinterlasst einen Kommentar!

meilenoptimieren Bewertung:

Häufige Fragen

Die Amex Blue verspricht 1 Membership Rewards Punkt je 1 Euro Umsatz. Aktiviert man den sog. Membership Rewards Turbo erhöht sich die Sammelrate auf 1,5 Punkte/Euro. Viele tausend Punkte bringt zudem der Amex Blue Willkommensbonus. Membership Rewards Punkte sind zu insgesamt 13 Vielfliegerprogrammen transferierbar. Dazu gehören der British Airways Executive Club, Iberia Plus, Air France Flying, Singapore Airlines, SAS EuroBonus, Cathay Pacific Asia, Emirates Skywards, Finnair Plus Meilen, Etihad Guest, Qatar Airways Privilege Club, Delta SkyMiles, Alitalia MilleMiglia und Miles & More.

Die Amex Blue wird zwar gern als kostenlose Kreditkarte beworben, für Meilen- und Punktesammler fallen bei Teilnahme am Membership Rewards Programm jedoch 30 Euro pro Jahr an. Die bessere Alternative ist daher meist die Amex Green, welche ab einem Jahresumsatz von 4.000 Euro vollständig kostenlos ist und zudem einen höheren Willkommensbonus bietet. Für Neukunden bietet sich zudem die Amex Gold an, deren hoher Willkommensbonus die Jahresgebühr im 1. Jahr mehr als ausgleicht.

Neukunden der Amex Blue erhalten sowohl ein Startguthaben in Höhe von 35 Euro als auch einen Willkommensbonus in Höhe von 5.000 Membership Rewards Punkten.

Die Amex Blue ist deutlicher günstiger als Amex Gold und Amex Platinum und bietet dementsprechend weniger Zusatzleistungen. Sie bietet jedoch identische Konditionen für das Sammeln von Meilen und Punkten.

Für die American Express Blue Kreditkarte fällt dauerhaft keine Jahresgebühr an. Kosten in Höhe von 30€/Jahr verursacht jedoch die (optionale) Teilnahme am Membership Rewards Programm. Meilen- und Punktesammler müssen also 30 Euro pro Jahr an laufenden Kosten veranschlagen.

Der Abschluss einer American Express Blue Kreditkarte setzt ein Mindestalter von 18 Jahren und einen Wohnsitz in Deutschland voraus. Ein offizielles Mindesteinkommen gibt es nicht.


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American Express Gold Kreditkarte mit 40.000 Punkten

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  • 40.000 statt 20.000 Punkte Willkommensbonus (bis 04.11.2020)
  • Bei 13 Vielfliegerprogrammen und 3 Hotelprogrammen gleichzeitig sammeln (inkl. Miles & More)
  • Bis zu 1,5 Punkte (1,2 Meilen) je 1€ Umsatz
  • Auslandsreise- und Reiserücktrittskosten-Versicherung
  • Sixt Gold und Hertz Gold Status
  • Vergünstigter Priority Pass
  • Kostenlose Zusatzkarte
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Miles & More Gold Kreditkarte mit 20.000 Meilen
  • 20.000 Miles & More Meilen Willkommensbonus (bis 31.10.2020)
  • 5.000 Meilen bei Abrechnung über das DKB Konto
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  • Reise- und Mietwagenversicherungen
  • Prämienmeilen in Statusmeilen umwandeln
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